Alternant - Conseiller en Gestion de Patrimoine H/F - 44

Ficamex Patrimoine, Pôle Patrimonial d'un Groupe d'Expertise Comptable FICAMEX reconnu et situé dans la région ILLE ET VILAINE (35) et LOIRE ATLANTIQUE (44), propose aux gérants de TPE et PME des conseils et des solutions dans la gestion de patrimoine.

Notre équipe apporte à nos clients leur expertise la plus adaptée à leurs besoins. Leur approche permet de proposer aux clients les meilleures stratégies patrimoniales pour répondre à leurs objectifs : investir dans l'immobilier, optimiser leur épargne, réduire leur imposition, préparer leur retraite, transmettre leur patrimoine, mettre en place une prévoyance, optimiser leur trésorerie d'entreprise.

Les prestations de conseil en gestion de patrimoine :

- Bilan patrimonial (prestation administrative auprès des particuliers)
- Conseil de protection civile du dirigeant d'entreprise,
- Conseil fiscal,
- Conseil en protection sociale du dirigeant,
- Audit et bilan de prévoyance,
- Conseil en transmission patrimoniale,
- Consultations conseil en matière civile juridique, fiscale et sociale.Nous recherchons pour notre cabinet de CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE, Pôle Patrimonial d'un Groupe d'Expertise Comptable FICAMEX reconnu et situé dans la région ILLE ET VILAINE (35) et LOIRE ATLANTIQUE (44), un apprenti conseiller en Gestion de Patrimoine, un contrat en alternance de 2 ans (Master en Gestion de Patrimoine), à compter de septembre 2026, sur le site de Bain de Bretagne (35).

Mission principale :

Le poste englobe :

- Une dimension technique et informatique pour maitriser les différents logiciels utilisés au profit des clients dans la gestion de leur patrimoine (bilan patrimoniaux, bilan retraite et mis en oeuvre réglementaire et informatique des allocations d'actifs)
- Une dimension conseil très importante en stratégie patrimoniale globale (protection du dirigeant et de sa famille, retraite, couverture sociale, optimisation de rémunération, gestion des placements financiers de Patrimoine, transmission...)

Descriptif du poste

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine aura pour mission de :

- Accompagner les chargés de clientèle dans la gestion de leur portefeuille clients et prospects.
- Conseiller les clients dans la gestion de leur patrimoine (privé et professionnel) en proposant des solutions adaptées (financières, immobilières, d'assurance).

Le poste combine des missions techniques, informatiques, de conseil et commerciales.

Missions :

- Gestion réglementaire et technique : Respect des normes réglementaires et des procédures internes, suivi des évolutions juridiques et fiscales.
- Bilan patrimonial et stratégie : Analyser la situation client et proposer des stratégies d'investissement adaptées, en expliquant risques et avantages.
- Prospection et développement : Identifier de nouveaux clients et les conseiller sur les opportunités fiscales et placements.
- Synergies internes : Collaborer avec les équipes du groupe Ficamex (service comptable, juridique, sociale) pour renforcer l'expertise patrimoniale et orienter les clients.